Points de vue
James Robertson souligne trois différenciateurs qui attirent l’attention des représentants cherchant à externaliser les décisions de placement.
Tendances et perspectives en matière de répartition de l’actif
Au cours des derniers mois, les investisseurs ont révisé leurs attentes et tenté de s’adapter à un contexte de placement défini par des taux qui pourraient rester plus élevés pendant plus longtemps, même si les tensions géopolitiques s’intensifient. Luke Browne, qui dirige l’équipe Solutions multiactifs en Asie, explique le fondement des perspectives les plus récentes de l’équipe en matière de répartition de l’actif.
Diversification et répartition active de l’actif – Deux choses différentes
La diversification fait référence à la manière dont les placements d’un portefeuille sont répartis entre les diverses catégories d’actif, comme les actions, les obligations et les liquidités. Étant donné que les différentes catégories d’actif obtiennent rarement le même rendement, l’objectif de la diversification est de réduire le risque de placement, puisque le rendement positif d’une catégorie d’actif peut compenser le moins bon rendement d’une autre catégorie d’actif.
La répartition active de l’actif pousse la diversification plus loin. En déterminant la combinaison de catégories d’actif qui offre le rendement potentiel le plus élevé pour un niveau de risque donné, cette stratégie tente de prévoir le rendement potentiel d’un portefeuille et de réduire le risque d’obtenir un rendement négatif. La surveillance constante du portefeuille permet de s’assurer que la répartition de l’actif peut être rapidement modifiée pour tirer profit des changements de conjoncture des marchés des capitaux. La répartition active de l’actif est l’approche adoptée par les grandes institutions financières et les caisses de retraite et elle est considérée comme faisant partie des meilleures pratiques en matière de gestion de patrimoine
Quatre portefeuilles en gestion active
Les Portefeuilles de répartition d’actifs Manuvie est constitué de quatre portefeuilles de fonds de fonds très bien diversifiés, gérés de manière active, qui incluent des fonds négociés en bourse (FNB). Chaque portefeuille est conçu pour répondre à une tolerance au risque et un objectif de rendement précis.
Ils sont faciles à comprendre, il est simple d’y investir et ils permettent à vos clients d’avoir accès à certains des fonds et des FNB les plus demandés qu’Investissements Manuvie offre en une solution de placement intégrée.
La répartition de l’actif des portefeuilles est présentée à titre indicatif seulement. La répartition de l’actif réelle peut varier. La répartition de l’actif présentée est établie en fonction de la répartition stratégique de chaque portefeuille. Pour connaître la répartition de l’actif de chaque portefeuille, veuillez consulter l’Aperçu du fonds.
Portefeuilles de fonds communs
Voici un aperçu des caractéristiques :
- La gestion et la surveillance de style « caisse de retraite » sont assurées par l’équipe Solutions multiactifs de Gestion des placements Manuvie.
- Processus de placement exclusif optimisé par catégorie d’actif, style de placement et région
- Gestion active visant à protéger le capital et à assurer le maintien d’un positionnement optimal pour vos clients dans un contexte de marchés en constante évolution
- Rééquilibrage professionnel et continu pour mieux gérer le risque auquel est exposé le portefeuille
- Rapports exhaustifs permettant de tenir vos clients bien informés
Portefeuilles de fonds distincts
Voici un aperçu des caractéristiques :
- La gestion et la surveillance de style « caisse de retraite » sont assurées par l’équipe Solutions multiactifs de Gestion des placements Manuvie.
- Processus de placement exclusif optimisé par catégorie d’actif, style de placement et région
- Gestion active visant à protéger le capital et à assurer le maintien d’un positionnement optimal pour vos clients dans un contexte de marchés en constante évolution
- Rééquilibrage professionnel et continu pour préserver le niveau de risque auquel est exposé le portefeuille
- Rapports exhaustifs sur le rendement
- Protection éventuelle contre les créanciers
- Possibilité d’éviter l’homologation
- Garantie au décès
- Garantie à l’échéance
- Option offerte à l’égard de FPG Sélect PlacementPlus ou des Fonds distincts MPPM
Renseignements importants
La répartition de l’actif des portefeuilles est présentée à titre indicatif seulement. La répartition de l’actif réelle peut varier. La répartition de l’actif présentée est établie en fonction de la répartition stratégique de chaque portefeuille. Pour connaître la répartition de l’actif de chaque portefeuille, veuillez consulter l’Aperçu du fonds.
Les cinq principales raisons d’investir dans les portefeuilles de répartition de l’actif Manuvie
1. Gestion de patrimoine chevronnée
L’équipe Solutions multiactifs de Gestion des placements Manuvie compte plus de 25 ans d’expérience en répartition d’actif et gère 197 milliards de dollars canadiens pour des clients du monde entier.
2. Processus de placement rigoureux
Le processus de l’équipe a fait ses preuves au fil du temps et des cycles économiques, et il est adaptable. Chaque portefeuille est composé de placements sous-jacents gérés activement qui offrent une exposition diversifiée et complémentaire à divers secteurs, régions et styles de placement.
3. Approche active et stratégique
Le processus de l’équipe permet de répartir le capital de manière stratégique à long terme tout en conservant la souplesse nécessaire pour tirer parti des occasions à court terme.
4. Intégration des mesures d’atténuation du risque
L’équipe surveille et examine le risque en permanence au sein du portefeuille et répartit le capital en fonction du profil de risque du portefeuille. Avec quatre portefeuilles parmi lesquels choisir en fonction de la tolérance au risque, nous pouvons aider les épargnants à choisir le portefeuille qui répond le mieux à leurs besoins.
5. Une gamme d’options offertes
Nos Portefeuilles de répartition d’actifs offrent l’accès à des services de gestion de fonds spécialisés de Gestion de placements Manuvie, Mawer Investment Management, Dimensional Fund Advisors Canada et Brookfield Asset Management. Ils sont offerts dans les régimes de type CELI ou REER et sur les plateformes de fonds communs de placement et de fonds distincts. Chaque portefeuille offre également une option de série T pour un placement fiscalement avantageux.
Équipe et processus
L’équipe derrière les portefeuilles : l’équipe Solutions multiactifs de Gestion de placements Manuvie
L’équipe Solutions multiactifs de Gestion de placements Manuvie a établi sa réputation et a démontré son expertise en matière de gestion de patrimoine à l’échelle mondiale grâce à ses compétences en répartition de l’actif. Actif géré de plus de 197 milliards de dollars canadiens. Le groupe gère une grande variété de solutions de placement dans le monde entier, conçues pour répondre aux objectifs des investisseurs.
Le processus de placement de l’équipe Solutions multiactifs
L’équipe Solutions multiactifs utilise l’un des processus de placement les plus exhaustifs de l’industrie; il lui permet de s’assurer que chaque portefeuille est optimisé par catégorie d’actif, style de gestion et zone géographique.
Étape 1 : Établissement des prévisions de rendement
- Prévisions de rendement sur cinq ans pour 140 catégories d’actif
- Les prévisions sont revues tous les trimestres
- Revue trimestrielle
Étape 2 : Choix des catégories d’actif et des stratégies
- La répartition de l’actif est le premier facteur de rendement
- Sélection de stratégies complémentaires permettant d’obtenir des résultats stables
- Révisions annuelles
Étape 3 : Constitution du portefeuille
- Approche de la gestion active reposant sur quatre piliers
- Gestion du risque
- Examen hebdomadaire des occasions à court terme
Renseignements importants
* En date de 31 décembre 2023.
Voici l’équipe
Gestionnaires de portefeuilles
Nathan Thooft, CFA
Directeur général principal, gestionnaire de portefeuille principal et chef mondial, équipe Répartition de l’actif
Gestion de placements Manuvie
James (« Jamie ») Robertson, GPC
Gestionnaire de portefeuille principal et chef, Répartition de l’actif, Canada et chef mondial, Répartition tactique de l’actif, Équipe Solutions multiactifs
Gestion de placements Manuvie
Alexandre M. Richard, CFA
Gestionnaire de portefeuille, Équipe Solutions multiactifs
Gestion de placements Manuvie
Jenny Kim, CFA
Gestionnaire de portefeuille, Analyste principale des placements, équipe Solutions multiactifs
Gestion de placements Manuvie
Misbah N. Lalani, CFA
Analyste principale en placements, équipe Solutions multiactifs
Gestion de placements Manuvie
Spécialiste de portefeuilles
Benjamin W. Forssell, CFA
Directeur général et gestionnaire de portefeuilles clients multiactifs mondiaux
Gestion de placements Manuvie
Nos fonds
Portefeuilles de fonds communs
Portefeuilles de fonds distincts
Ressources
Documents à l’intention des investisseurs
Points de vue
La répartition de l’actif en période de turbulence
L’équipe Solutions multiactifs de Gestion de placements Manuvie s’est jointe au balado Investments Unplugged pour discuter de la façon dont elle s’est préparée aux récentes turbulences sur les marchés.
Balado acoustique sur les placements : Épisode 31
James Robertson explique ce qui le motive.
James Robertson, Directeur général principal, gestionnaire de portefeuille principal et chef, Répartition de l’actif, Canada et chef mondial, Répartition tactique, Gestion de placements Manuvie
Documents réglementaires
Portefeuilles de fonds distincts
Les Portefeuilles de répartition d’actifs Manuvie sont gérés par Gestion de placements Manuvie limitée (anciennement Gestion d’actifs Manuvie limitée). Gestion de placements Manuvie est une dénomination commerciale de Gestion de placements Manuvie limitée. Manuvie, Gestion de placements Manuvie, le M stylisé et Gestion de placements Manuvie & M stylisé sont des marques de commerce de La Compagnie d’Assurance-Vie Manufacturers et sont utilisées par elle, ainsi que par ses sociétés affiliées sous licence.
Les Portefeuilles de répartition d’actifs Manuvie sont offerts dans le cadre de la série PlacementPlus des contrats d’assurance FPG Sélect Manuvie, des Fonds distincts MPPM et du Régime enregistré d’épargne-études à fonds distincts Manuvie offerts par la Compagnie d’Assurance-Vie Manufacturers.
La Compagnie d’Assurance-Vie Manufacturers (Manuvie) est l’émetteur des contrats d’assurance des fonds distincts de Manuvie et le répondant des clauses de garantie contenues dans ces contrats. Gestion de placements Manuvie est une dénomination commerciale de La Compagnie d’Assurance-Vie Manufacturers.
Toute somme affectée à un fonds distinct est placée aux risques du titulaire du contrat et peut prendre ou perdre de la valeur. Des restrictions relatives à l’âge et d’autres conditions peuvent s’appliquer.
3610510