Mandats privés de placement Manuvie – Fonds distincts MPPM
Présentation des mandats des portefeuilles et des comptes à intérêt garanti. Ce programme est une solution de constitution et de préservation de patrimoine exclusive destinée aux épargnants qui investissent au moins 100 000 $ par contrat.
Le programme de fonds distincts MPPM réunit les caractéristiques et avantages suivants visant à accroître et à protéger le patrimoine :
Une gamme complète de mandats et de portefeuilles de fonds distincts
Accédez à une gestion active de portefeuille à forte conviction. Choisissez parmi des fonds distincts et des portefeuilles soigneusement sélectionnés dans diverse catégories d’actifs, allant des revenus fixes aux actions spécialisées.
Garanties et frais:
- Garantie à l’échéance : À la date d’échéance du contrat, les épargnants ont la garantie de recevoir 75 % de tous les dépôts effectués dans les mandats et portefeuilles distincts, réduits proportionnellement par les retraits et les transferts vers d’autres options de placement, même en cas de baisse des marchés.
- Garantie au décès : Au décès du dernier rentier survivant, les bénéficiaires ou la succession sont garantis de recevoir la valeur marchande des mandats et portefeuilles distincts ou la garantie au décès, selon le plus élevé de ces deux montants. Selon la série choisie, la garantie au décès correspond à 75 % ou 100 % de tous les dépôts effectués dans les mandats et portefeuilles, réduite proportionnellement par les retraits et les transferts vers d’autres options de placement. La série MPPM 75/100 offre une revalorisation annuelle automatique de la garantie au décès à hauteur de la valeur marchande, si elle est plus élevée à chaque date anniversaire de la série. La dernière revalorisation de la garantie au décès a lieu à la date anniversaire de la série qui précède le 80e anniversaire de naissance du rentier.
- Aucuns frais au-delà du ratio des frais de gestion (RFG)
Choix et simplicité
Choisissez entre deux types d’options de placement. Le fait de détenir les deux options dans un seul contrat facilite l’administration et permet de regrouper les relevés destinés aux clients.
- Mandats de fonds distincts : choisissez entre des fonds et portefeuilles sélectionnés avec soin dans diverses catégories d’actif allant des titres à revenu fixe aux actions spécialisées. Pour plus d’informations sur les mandats.
- Comptes à intérêt garanti (CIG) et Compte à intérêt quotidien (CIQ) : protégez vos placements grâce aux taux garantis offerts pour nos CIG et notre CIQ, et ce, dans le cadre du même contrat. Pour en savoir plus sur les CIG.
Accès et flexibilité
Accédez à vos placements à tout moment. Les épargnants peuvent facilement passer de la série 75/75 à la série 75/100 ou entre les mandats et les portefeuilles, ainsi que les CIG et CIQ – une fonctionnalité utile lorsque les besoins financiers changent et/ou pendant les périodes de volatilité.³
Les épargnants qui souscrivent des CIG et un CIQ bénéficient de privilèges d’encaissement anticipé pour avoir accès à leur argent en cas d’urgence ou pour d’autres occasions de placement, sous réserve de frais de rachat (consultez la Notice explicative et contrat pour plus de détails sur les frais de rachat).
Commodité
Les Fonds distincts MPPM récompensent les dépôts élevés en appliquant des remboursements de frais de gestions pour les mandats et portefeuilles. Ceux-ci permettent le regroupement des contrats par ménage, ce qui combine les soldes de tous les contrats des membres du ménage d’un investisseur pour potentiellement se qualifier pour un remboursement de frais de gestion encore plus important.
- Regroupement de contrats par ménage
Le solde d’un regroupement par ménage est constitué de l’actif combiné des mandats, portefeuilles, CIG et CIQ détenus dans les divers contrats admissibles au sein du ménage. Sont aussi compris les contrats d’entreprise dont le titulaire est un membre admissible du ménage en plus d’être propriétaire réel de plus de 50 % des actions avec droit de vote de la société.
- Taux de remboursement des frais de gestion
Si la valeur marchande totale des actifs du ménage atteint au moins 250 000 $, chaque contrat du ménage bénéficie d’un remboursement de frais de gestion. Les taux de remboursement des frais de gestion ne varient pas selon les mandats ou les portefeuilles et s’appliquent à tous les actifs du ménage, depuis le premier dollar investi. Le remboursement est crédité automatiquement au contrat et à tous les contrats admissibles du ménage en attribuant des unités supplémentaires aux fonds ou portefeuilles pertinents au moins une fois par trimestre. Il n’est pas versé en espèces. L'actif des CIG et du CIQ, ainsi que ceux investis dans le Programme d’achats périodiques par somme fixe et du Mandat Privé Épargne à intérêt élevé, sont pris en compte dans le calcul de l’admissibilité au remboursement des frais de gestion, mais ne font pas l’objet d’un tel remboursement.
Taux de remboursement des frais de gestion*
Valeur de l’actif du contrat/ménage |
|||||
|---|---|---|---|---|---|
Tranche d’actif** |
De 250 000 $ à 499 999 $ |
De 500 000 $ à 999 999 $ |
De 1 M$ à 4 999 999 $ |
De 5 M$ à 9 999 999 $ |
10 M$ et plus |
Tous les fonds et portefeuilles de fonds distincts MPPM*** |
2,5 points de base |
5,0 points de base |
7,5 points de base |
10,0 points de base |
12,5 points de base |
Avantages en matière de planification successorale
Au décès, le produit du contrat peut être versé rapidement et en toute confidentialité¹ aux bénéficiaires désignés (autres que la succession), en évitant les frais juridiques, de succession et d’homologation.²
Protection éventuelle contre les créanciers⁴
Cette caractéristique peut être intéressante pour les professionnels et les propriétaires de petite entreprise qui cherchent une façon de protéger des biens personnels en cas de recours en responsabilité professionnelle.
Renseignements importants
* Les taux de remboursement indiqués ne comprennent pas la taxe de vente harmonisée applicable. Un point de base (pb) équivaut à un centième de un pour cent et cette unité mesure la variation de la valeur d'un instrument financier. Le point de base est couramment utilisé pour mesurer la variation des taux d’intérêt, l’évolution des indices de marché et les fluctuations du rendement des titres à revenu fixe.
** Les tranches d’actif et les taux peuvent être modifiés. Le montant du remboursement est calculé à partir du premier dollar investi.
*** Si la valeur marchande totale des actifs du ménage atteint au moins 250 000 $, chaque contrat du ménage bénéficie d’un remboursement de frais de gestion. Les taux de remboursement des frais de gestion ne varient pas selon les mandats ou les portefeuilles et s’appliquent à tous les actifs du ménage, depuis le premier dollar investi. Le remboursement est crédité automatiquement au contrat et à tous les contrats admissibles du ménage en attribuant des unités supplémentaires aux fonds ou portefeuilles pertinents au moins une fois par trimestre. Il n’est pas versé en espèces.. L'actif des CIG et du CIQ, ainsi que ceux investis dans le Programme d’achats périodiques par somme fixe et du Mandat Privé Épargne à intérêt élevé, sont pris en compte dans le calcul de l’admissibilité au remboursement des frais de gestion, mais ne font pas l’objet d’un tel remboursement.
1 En Saskatchewan, les biens détenus conjointement et les contrats d’assurance comportant un bénéficiaire désigné sont inclus dans la demande d’homologation malgré le fait qu’ils ne seront pas transmis par voie de succession ni soumis aux frais d’homologation.
2 Le processus d’homologation et les frais afférents ne s’appliquent pas au Québec. Il existe un processus de vérification pour les testaments non notariés, mais pas pour les testaments notariés.
3 Un changement d’option de frais de souscription peut entraîner des frais supplémentaires. Les retraits et les transferts entre options de placement peuvent être assujettis à des frais, entraîner des conséquences fiscales et avoir des répercussions sur les garanties de fonds distincts.
4 Cette protection comporte d’importantes restrictions, et le présent résumé ne saurait aborder toutes les situations possibles. Nous vous recommandons de consulter votre conseiller fiscal ou juridique pour discuter de votre situation.
Explorez les options de placement
Ayant accès à des catégories d’actif équilibré et à revenu fixe de même qu’à des occasions à l’échelle mondiale, ces fonds et portefeuilles de fonds distincts pourraient bien être la solution idéale pour les propriétaires d’entreprises et les professionnels qui souhaitent séparer leur actif personnel de celui de leur entreprise afin de le mettre à l’abri des éventuels créanciers.
Comptes à intérêt garanti
- Durée d’un mois
- Durées d’un an à dix ans (durées complètes seulement)
- Compte à intérêt quotidien
FNB ingénieux de Manuvie.
Maintenant disponibles sur notre plateforme de fonds distincts.
Frais pour services professionnels
Cette option de frais de souscription n’est offerte qu’aux distributeurs admissibles qui ont signé une convention relative à l’option avec frais pour services professionnels (FSP) avec Manuvie et aux investisseurs qui ont conclu une entente pour payer à leur distributeur des frais de service (FSP), plus les taxes applicables.
Quand il est question de votre santé financière, plus vous en savez, mieux c’est! C’est pourquoi Manuvie offre une option de frais de souscription pour services professionnels dans le cadre des Fonds distincts MPPM. Ces frais sont convenus entre vous et votre conseiller. Ce sont les honoraires que votre conseiller reçoit pour le service qu’il vous fournit. Vous recevrez des relevés résumant les FSP que vous avez payés.
Avantages des frais pour les conseils
Frais détaillés
Le coût des conseils est indiqué séparément.
Souplesse
Vous négociez les FSP avec votre conseiller.
Participation et visibilité
Vous avez votre mot à dire au sujet des honoraires, et vous recevez un relevé qui indique séparément les frais payés pour les conseils.
Demandez à votre conseiller de vous en dire plus sur les placements à honoraires et sur l’option de FSP de Manuvie.
Documents connexes
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Ouvrez une session au moyen de votre identifiant Manuvie du conseiller (s’ouvre dans un nouvel onglet).
Documents destinés aux conseillers
- Fonds distincts MPPM – Aperçu du produit (ouverture de session requise)
- Frais pour services professionnels – Prospectus à l’intention des conseillers (ouverture de session requise)
- Frais pour services professionnels – Prospectus à l’intention des clients
- Administration de l’option de frais de souscription pour services professionnels (ouverture de session requise)
- Fonds distincts MPPM – 75/75 et 75/100 tableau comparative (ouverture de session requise)
- Série 75/100 – Foire aux questions pour les conseillers (ouverture de session requise)
