Les placements thématiques – maintenant offerts au Canada

Qu’est-ce qui vous différencie? Pour les conseillers, c’est la question à un million de dollars, parce qu’y répondre de manière convaincante peut vous permettre d’obtenir le compte à un million de dollars. Le problème est qu’il est difficile de se démarquer lorsque vous n’utilisez que des placements traditionnels.

Et si vous pouviez créer une relation significative avec vos clients? En proposant des solutions de placement innovantes qui mettent à profit les tendances mondiales dont les clients entendent parler chaque jour – par exemple, la mondialisation, la démocratisation, la durabilité et l’accent mis sur la santé? L’investissement thématique, offert au Canada par l’intermédiaire du Fonds d’occasions thématiques mondiales Manuvie, s’applique à trouver des sociétés à l’avenir prospère en observant d’abord et avant tout les forces structurelles qui façonnent le monde : les mégatendances.

En permettant aux épargnants de participer à ces mégatendances, l’investissement thématique attire leur attention et vous donne ainsi l’occasion de discuter avec les clients des thèmes qui les intéressent. De même, parce que les placements thématiques sont très différents des placements traditionnels liés aux indices, les ajouter à votre gamme de produits peut être un moyen efficace de vous différencier.

Une stratégie de placement traditionnelle a tendance à être tournée vers le passé. Les décisions sont prises en fonction des résultats passés d’une entreprise, même si la performance passée n’est pas indicative de la performance future. En effet, les sociétés qui composent un indice ont été incluses dans celui-ci en raison de leurs résultats passés et non de leurs résultats futurs.

En revanche, une stratégie de placement thématique est tournée vers l’avenir. Elle commence par le repérage des mégatendances – les grands changements à long terme qui modifient le paysage social, économique et des placements –, puis poursuit par la sélection des sociétés les mieux placées pour tirer parti de ces mégatendances au cours des prochaines décennies.

Les sociétés spécialisées œuvrant dans les secteurs les plus dynamiques du monde constituent souvent des occasions thématiques. Ces sociétés tendent à être de petite ou moyenne taille et elles n’ont parfois pas la capitalisation nécessaire pour être incluses dans un indice. Cependant, elles ont le potentiel de dominer les indices de demain.

Le mot « mégatendance » semble impressionnant, mais qu’est-ce que c’est en réalité? Voici quelques exemples de tendances pouvant être intégrées à l’analyse des titres potentiels d’un portefeuille d’occasions thématiques mondiales :

• Économie en réseau
• Durabilité
• Société du savoir
• Immatérialisation
• Démocratisation
• Accélération et complexité
• Développement technologique
• Croissance économique
• Individualisation
• Commercialisation
• Mondialisation
• Polarisation
• Accent sur la santé
• Évolution démographique

Aucune de ces tendances n’est éphémère. Chacune aura une incidence durable sur plusieurs thèmes. Parallèlement, chaque thème est susceptible d’être affecté par plus d’une mégatendance. Autrement dit, les mégatendances se croisent souvent pour former des thèmes de placement – par exemple, les mégatendances telles que la durabilité, l’accent mis sur la santé, le développement technologique, la croissance économique et la mondialisation ont toutes un thème en commun : l’énergie propre.

Une stratégie de placement thématique consiste à découvrir et à repérer les interactions entre les mégatendances, puis à rechercher des sociétés centrées sur une activité susceptible de bénéficier de ces interactions. En ce qui concerne l’énergie propre, il y a par exemple les sociétés qui construisent et exploitent des bâtiments intelligents, qui développent des réseaux électriques intelligents, qui créent de l’énergie renouvelable solaire, éolienne et hydroélectrique ou qui produisent de l’énergie à faible émission de carbone comme le gaz naturel.

En trouvant des sociétés dont la mission est de créer des solutions à certains de nos plus grands défis et qui œuvrent dans différents secteurs et différentes spécialités, le Fonds d’occasions thématiques mondiales Manuvie peut offrir un portefeuille de placements diversifiés tournés vers l’avenir.

Grâce au Fonds d’occasions thématiques mondiales Manuvie, nous vous proposons un nouveau moyen de motiver vos clients à investir.

Gertjan van der Geer, gestionnaire principal de placements à Pictet Asset Management, estime que le Fonds d’occasions thématiques mondiales Manuvie s’intègre dans la composante d’actions de base du portefeuille d’un épargnant. « Il s’harmonise très bien avec des fonds d’actions à gestion passive, explique-t-il. Si vous avez des placements à gestion passive, il est préférable de les associer à quelque chose de vraiment actif et qui n’est pas lié à un indice, et un fonds comme celui-ci a une gestion très active. Sa part active est extrêmement élevée par rapport à [l’indice] MSCI Monde. »

L’horizon de placement recommandé du Fonds d’occasions thématiques mondiales Manuvie est d’au moins cinq ans.

Les placements thématiques permettent aux épargnants d’investir leur argent dans des thèmes qui les passionnent. En d’autres termes, le rendement de leurs placements peut être plus que simplement financier, et ils peuvent investir et s’investir dans les solutions que vous proposez.

C’est bon pour vos clients, car lorsqu’ils adoptent pleinement une stratégie de placement, ils seront plus enclins à s’y tenir, malgré la volatilité à court terme, et ils pourront profiter du rendement à long terme. C’est également bon pour vos affaires, parce que des épargnants engagés peuvent être des clients fidèles et des ambassadeurs généreux qui partagent les impressions positives qu’ils ont de vous avec leurs amis et leur famille et, au fil du temps, vous aident à faire croître vos affaires.