Les conseillers BienPlanifier ne sont pas seulement des experts financiers, ce sont aussi des experts en planification
Conseillers dûment autorisés et planificateurs financiers agréés (ou sur le point de l’être), ils offrent des conseils impartiaux appuyés par l’expérience de Manuvie. Et puisque leurs services sont offerts dans le cadre de votre programme d’épargne-retraite collectif, ils sont gratuits.
Ils ont une autre spécialité très particulière : votre programme d’épargne-retraite collectif
Comme les conseillers BienPlanifier font partie de notre équipe, ils connaissent à fond votre programme, notamment ses avantages et comment vous pourriez en tirer le meilleur parti. Avec leur aide, vous pouvez optimiser votre programme, la réalisation de vos objectifs et votre avenir.
Nous leur confions une seule tâche
La tâche de votre conseiller BienPlanifier est de vous aider à prendre en main votre épargne et votre avenir.
Pour ce faire, ils se servent de tous nos produits, ainsi qu’une vaste gamme de produits d’autres institutions financières. Nous les autorisons à vous recommander les meilleures solutions, et ce, même s’il ne s’agit pas d’un de nos produits.
C’est une question de collaboration
Vous aidez votre conseiller à vous comprendre, et votre conseiller vous aide à comprendre ses conseils. Dans un langage simple et facile à comprendre, il vous explique ce qui ne vous est pas familier, souligne ce qui est important, et vous donne une vue d’ensemble.
Un accompagnement solide et personnalisé, pour la retraite et plus encore
Votre vie ne se résume pas au travail. Et vos objectifs vont au-delà de la retraite. Or il se trouve que les connaissances des conseillers BienPlanifier ne se limitent pas à la retraite. Ils collaboreront avec vous à l’élaboration et au respect d’un plan financier réaliste qui vous convient et qui englobe tous vos objectifs actuels et futurs.
Votre conseiller peut vous aider à…
- optimiser votre régime d’épargne-retraite collectif de Manuvie
- maximiser l’ensemble de votre épargne, même si elle n’est pas détenue auprès de Manuvie
- planifier votre retraite
- transformer votre épargne en revenu de retraite
- réduire votre impôt sur le revenu
Mais aussi à…
- épargner pour l’achat d’une maison, des études ou des imprévus
- optimiser vos options bancaires et de prêt hypothécaire
- trouver une assurance vie, maladie et voyage
- élaborer un plan successoral
- réagir aux événements et aux tendances économiques
- et bien plus encore
Rencontre avec votre conseiller
Votre relation avec votre conseiller sera aussi unique que vous. Il suffira de lui dire en quoi il peut vous aider, la façon dont vous voulez communiquer, et quand vous voulez prendre rendez-vous.
Des conseils gratuits
Si le programme BienPlanifier fait partie de votre programme d’épargne-retraite collectif, vous pouvez consulter l’un de nos conseillers sans frais. La participation à un régime vous assure les services des conseillers BienPlanifier.
Nous les aidons à vous aider
Les conseillers BienPlanifier sont des employés de Manuvie rémunérés par une combinaison de salaire et de rémunération additionnelle. Celle-ci est en fonction de la qualité des services fournis, ainsi que de leurs aptitudes à répondre aux besoins des clients et à fidéliser la clientèle.
Vous avez des questions sur les services de conseil?
Qu’est-ce qui distingue les conseillers BienPlanifier?
Qu’est-ce qui distingue les conseillers BienPlanifier?
Les conseillers BienPlanifier ont une spécialité très particulière : votre programme d’épargne-retraite collectif.
Comme ils font partie de notre équipe, ils ont accès des informations exclusives sur votre programme et sur la façon dont il peut le mieux vous servir. Lorsque d’une collaboration, ils examinent les régimes offerts par votre programme, ceux dans lesquels vous investissez, et le montant de votre épargne. Ils peuvent agir en votre nom pour intégrer d’autres économies dans votre programme, vous inscrire à de nouveaux régimes, et plus encore.
Des experts dans leur domaine, les conseillers BienPlanifier sont aussi des êtres humains ouverts et accueillants. Ce sont des pédagogues et d’excellents motivateurs. Votre conseiller BienPlanifier vous aidera à comprendre ses conseils : dans un langage simple et facile à comprendre, il vous expliquera ce qui ne vous est pas familier, soulignera ce qui est important, et vous donnera une vue d’ensemble.
À titre de coéquipier, il vous aidera à optimiser votre programme, la réalisation de vos objectifs et votre avenir.
Quelles sont les compétences professionnelles des conseillers BienPlanifier?
Quelles sont les compétences professionnelles des conseillers BienPlanifier?
Les conseillers BienPlanifier possèdent toutes les autorisations nécessaires ou sont agréés par un ou plusieurs des organismes de réglementation les plus respectés de l’industrie :
- Autorisation à vendre de l’assurance vie dans votre province
- Association canadienne des courtiers de fonds mutuels (ACCFM)
- Organisme canadien de réglementation du commerce des valeurs mobilières (OCRCVM)
- Planificateur financier agréé (CFPMD) – titre obtenu ou en voie de l’être
Les conseillers BienPlanifier vendent-ils uniquement des produits de Manuvie?
Les conseillers BienPlanifier vendent-ils uniquement des produits de Manuvie?
Non, les conseillers BienPlanifier ont accès à tous nos produits et à une vaste gamme de produits d’autres institutions financières. Ils sont autorités à vous recommander les meilleures solutions, et ce, même s’il ne s’agit pas d’un de nos produits.
Comment les conseillers BienPlanifier sont-ils rémunérés?
Comment les conseillers BienPlanifier sont-ils rémunérés?
Les conseillers BienPlanifier sont des employés de Manuvie rémunérés par une combinaison de salaire et de rémunération additionnelle. Celle-ci est fonction de la qualité des services fournis ainsi que de leur aptitude à répondre aux besoins des clients et à fidéliser la clientèle.
Dois-je participer à un programme d’épargne-retraite collectif de Manuvie pour obtenir des conseils financiers?
Dois-je participer à un programme d’épargne-retraite collectif de Manuvie pour obtenir des conseils financiers?
Non, mais si vous participez à un programme d’épargne-retraite collectif de Manuvie et que le programme BienPlanifier en fait partie, vous pouvez profiter du lien direct de votre conseiller BienPlanifier avec votre programme. Cela vous permet d’optimiser votre programme, la réalisation de vos objectifs et votre avenir.
Si vous ne participez pas à un programme d’épargne-retraite collectif de Manuvie qui comprend le programme BienPlanifier, nous sommes quand même là pour vous! Trouver un conseiller en placement ou un planificateur financier de Manuvie dans votre région.
Comment puis-je entrer en contact avec un conseiller BienPlanifier?
Comment puis-je entrer en contact avec un conseiller BienPlanifier?
Prenez rendez-vous! Votre conseiller BienPlanifier communiquera avec vous pour fixer une date, une heure et un lieu qui vous conviennent.
Que dois-je savoir au sujet de ma rencontre avec un conseiller BienPlanifier?
Que dois-je savoir au sujet de ma rencontre avec un conseiller BienPlanifier?
Votre relation avec votre conseiller BienPlanifier sera aussi unique que vous. Vous n’avez qu’à lui dire :
- en quoi vous avez besoin d’aide
- la façon dont vous souhaitez rester en contact
- le moment où vous aimeriez fixer une rencontre
Votre conseiller BienPlanifier vous expliquera ensuite comment vous préparer à votre première rencontre.
Les membres de ma famille peuvent-ils également obtenir de l’aide de mon conseiller BienPlanifier?
Les membres de ma famille peuvent-ils également obtenir de l’aide de mon conseiller BienPlanifier?
Absolument, excellente idée! En incluant votre famille, votre conseiller et vous aurez une vue d’ensemble des besoins financiers et des objectifs de votre ménage.
Pour en savoir plus sur le programme BienPlanifier ou déterminer s’il fait partie de votre programme d’épargne-retraite collectif, communiquez avec nous.