Voici pourquoi votre régime d’épargne-retraite collectif a besoin de conseils d'experts
Votre employeur offre-t-il un régime d'épargne-retraite collectif? Si la réponse est oui, votre prochaine étape est de vous assurer que vous en tirez le meilleur parti, et l'un des moyens les plus simples de le faire est avec un conseiller financier à vos côtés.
Les conseillers financiers ne sont pas seulement pour les personnes qui ont beaucoup d'argent. Ils peuvent aider tous ceux qui veulent faire des choix intelligents pour leur avenir. Les conseillers peuvent faciliter la planification de la retraite, souligner les prestations que vous avez peut-être manquées et maintenir votre régime de retraite sur la bonne voie. Ils peuvent vous aider à vous concentrer sur le présent, sachant que votre épargne et vos placements sont gérés pour l'avenir.
Examinons quelques-unes des façons dont un conseiller financier peut aider.
Les avantages d'un conseiller financier
Ils se concentrent sur vous
Vos objectifs, votre vie et vos finances vous sont propres, c'est pourquoi un conseiller financier crée un plan adapté à votre situation. Un conseiller peut vous faire économiser du temps et des efforts en élaborant des stratégies qui examinent la situation financière dans son ensemble. Cela garantit que votre régime d'épargne-retraite collectif s’aligne avec d'autres objectifs d'épargne que vous pourriez avoir, tels que l'achat d'une maison, l'épargne pour les études ou la préparation à des coûts futurs de soins de santé.
L'épargne, les placements et la planification s'accompagnent également de nombreuses options et conditions déroutantes - un conseiller peut vous aider. Les conseillers financiers peuvent vous expliquer tous ces termes et concepts financiers et vous guider à travers tous les détails de votre régime. Ils peuvent également vous aider à optimiser les cotisations de l'employeur et à tirer le meilleur parti de l’épargne collective fiscalement avantageuse.
Ils peuvent vous aider avec plus que votre épargne
La planification de la retraite ne se limite pas à mettre de l'argent de côté, il s'agit de rendre votre épargne plus intelligente. Les conseillers vous montrent comment économiser sur les impôts, vous aident à mettre en place votre couverture santé et à choisir des placements qui lient toutes vos finances ensemble afin que vous maximisiez votre revenu à la retraite.
Ils vous aident à vous adapter au changement
La vie et l'économie sont en constante évolution, et votre plan financier devrait être en mesure de suivre. En maintenant une relation continue avec votre conseiller, vous pouvez vous assurer que votre régime de retraite reste sur la bonne voie, même lorsque les choses changent. Ce soutien peut faire une grande différence, surtout lorsque vous faites face à une transition et que vous devez ajuster toutes vos finances en même temps.
Les personnes qui travaillent avec un conseiller sont moins stressées. En voici la preuve.
La planification de la retraite peut être complexe et prendre beaucoup de temps. Cela nécessite l'élaboration de stratégies, la recherche et des ajustements continus. Un conseiller financier peut s'occuper de ces tâches pour vous afin que vous puissiez passer moins de temps à vous soucier d'atteindre vos objectifs.
Les données d'un sondage antérieur montrent que les personnes ayant des conseillers financiers :
- Sont près de deux fois plus susceptibles de se sentir plus confiantes quant à leurs finances
- Épargnent plus efficacement et restent sur la bonne voie pour la retraite
- Sont moins susceptibles d'être touchées par les changements économiques
Que vous commenciez tout juste à épargner pour la Retraite ou que vous soyez sur la bonne voie, c'est toujours le bon moment pour profiter pleinement de votre régime d’épargne-retraite collectif.
Laissez un conseiller vous aider à en tirer le Meilleur parti
Renseignements importants
Le contenu de cet article est présenté à titre indicatif seulement et ne doit pas être considéré comme des conseils d’ordre juridique, financier ou fiscal donnés à l’égard d’un cas précis. Toute personne ayant pris connaissance des renseignements formulés ici doit s’assurer qu’ils conviennent à sa situation en demandant l’avis d’un spécialiste.