Une question de temps
Ce programme met l’accent sur l’importance du temps dans l’atteinte des objectifs de retraite du participant. "Une question de temps" fournit au participant des ressources et de l’information quand il en a vraiment besoin, tout en gardant votre programme de retraite au premier plan.
Intégration
Soutenir le participant durant sa première année d’adhésion, en l’incitant à agir pour établir son identifiant Manuvie, se fixer un objectif de revenu de retraite, télécharger l’application Services mobiles Manuvie et regouper son épargne.
Bien-être financier
Informer le participant par des conseils ciblés sur ses priorités financières concurrentes et sur les ressources et outils de votre programme qui contiennent des réponses à ses préoccupations financières.
Préparation à la retraite
Encourager les participants à améliorer leur stratégie de retraite en leur proposant des mesures simples qui correspondent à leurs besoins individuels, tels que la définition d’objectifs ou la désignation de bénéficiaires.
Bienvenue
Le participant est accueilli chaleureusement par Manuvie et par son programme d’épargne-retraite collectif.
Application Services mobiles Manuvie
Le participant est encouragé à apprendre, à planifier et à épargner en tout temps grâce à une application mobile reconnue.
Regroupement de comptes de retraite – à venir bientôt!
Le participant apprend qu’il peut bénéficier de frais moins élevés, de plus grandes récompenses et d’un peu plus de temps dans sa journée en regroupant son épargne chez Manuvie : un site Web, une ouverture de session et un programme d’épargne-retraite collectif.
Bien-être financier trimestriel
Un bulletin numérique sur la préparation à la retraite et le bien-être financier général du participant, envoyé par courriel tous les trois mois.
Communications aux participants
Des messages ciblés et segmentés servent de rappels personnalisés pour améliorer les stratégies de planification du participant et ses objectifs de retraite généraux.
Webinaires en direct1
Une série de séances en direct, animées par nos spécialistes en formation financière, offrant au participant de l’information et des conseils qu’il peut mettre en pratique immédiatement.
1 La disponibilité dépend des restrictions en matière de résidence des données.
Renseignements importants
Les messages sont personnalisés en fonction de l'âge de chaque participant (plus ou moins de 45 ans), son statut dans le programme et d'autres facteurs. Chaque participant ne recevra pas tous les messages.
Partir sur de bonnes bases
Le début de l’année est le moment idéal pour fixer des priorités financières et des objectifs de retraite, et pour mettre en place un plan pour les réaliser.
Janvier
Du 9 au 19 janvier 2024
Partir sur de bonnes bases
Sujets :
- Se préparer à la période des impôts,
- Épargner davantage peut réduire le montant de l'impôt à payer (participants admissibles au REER seulement),
Février
Du 5 au 27 février 2024
Communications aux participants
- REER : Épargner davantage peut réduire le montant de l'impôt à payer. (Participants admissibles au REER seulement.)
- Invitation à un webinaire : L’impôt et votre revenu de retraite / Stratégies de planification fiscale (promotion en fonction de l’âge)
Préparation à la période des impôts 2024
Les exigences de la période des impôts peuvent être une source de distraction pour un participant. Nous nous concentrons sur ce qui compte : à quoi s’attendre, à quel moment s'y attendre, et comment tirer le meilleur parti des choix possibles.
Avril
Du 2 au 12 avril 2024
Bien-être financier trimestriel
Sujets :
- Vos reçus fiscaux : à quoi s’attendre et à quel moment
- Planification fiscale
- L’imposition des placements
Juin
Du 3 au 7 juin 2024
Communications aux participants
Sujets :
- Invitation à un webinaire : Notions de base en matière de planification successorale
Habitudes de dépenses et d’épargne à tout moment
Même en vacances, les participants peuvent garder l’œil sur leur épargne, leurs objectifs et leur avenir.
Juillet
Du 2 au 12 Juillet 2024
Bien-être financier trimestriel
Sujets :
- Apprendre, planifier et épargner – même à tout moment – avec l’application Services mobiles Manuvie
- Respecter un budget de vacances
Septembre
Du 12 au 29 septembre 2024
Communications aux participants
Sujets :
- Fixer des objectifs d’épargne et de revenu de retraite
- Désigner des bénéficiaires
La littératie financière au service du bien-être général
Acquérir des connaissances financières aide le participant à prendre des décisions éclairées pour améliorer sa santé financière et alléger son stress.
Octobre
Du 1 au 11 octobre 2024
Bien-être financier trimestriel
Sujets :
- Faciliter la planification de la retraite – regrouper les actifs
- Regarder vers l’avenir : les tendances du marché
- Gérer les risques de placements et vos priorités financières
Novembre
Du 4 au 8 novembre 2024
Communications aux participants
Sujets :
- Invitation à un webinaire : Cesser de stresser avec l’argent
T1
Partir sur de bonnes bases
Mars
Transmettez à vos participants des conseils de planification et d’établissement d’objectifs pour 2024.
T2
Des décisions financières avisées
Mai
Aidez les participants à préciser leurs inquiétudes et leurs priorités financières, puis à y faire face.
T3
Investir à long terme
Août
Aidez les participants à ignorer les rumeurs de marché et à rester concentrés sur leurs objectifs financiers à long terme.
T4
Vacances
Ressources pour permettre aux participants de comprendre les principaux éléments du bien-être financier
Consultez ces ressources et bien plus encore, dans Former vos participants du site sécurisé des promoteurs de régime.