Une question de temps
Notre programme personnalisé de mobilisation des participants fournit des ressources et des messages pertinents, lorsque les participants en ont le plus besoin, tout en gardant le programme de retraite au premier plan.
Vue d’ensemble du programme
Vos participants ont déjà accès à l’un des moyens les plus intelligents et les plus faciles d’épargner pour leur avenir : votre programme d’épargne-retraite collectif. Une question de temps les motive à en tirer le meilleur parti de la façon suivante :
• Il leur permet de prendre le contrôle de leurs finances
• Il les encourage à agir
• Il soutient leur progression vers la retraite grâce à des conseils pertinents, personnalisés et ciblés
Intégration
Soutenir le participant durant sa première année d’adhésion, en l’incitant à établir son identifiant Manuvie, à se fixer un objectif de revenu de retraite, à télécharger l’application Services mobiles Manuvie et à regrouper son épargne
Bien-être financier
Informer le participant en lui donnant des conseils ciblés sur la gestion de ses priorités financières concurrentes et sur les ressources et les outils de votre programme qui contiennent des réponses à ses préoccupations financières
Objectifs de retraite
Encourager les participants à améliorer leur stratégie de retraite à l’aide d’appels à l’action qui correspondent à leurs besoins individuels, comme la définition d’objectifs quant à leur retraite ou à la désignation de bénéficiaires
Expérience d’intégration du participant
Nous aidons chaque nouveau participant grâce à une série de courriels présentant les caractéristiques de votre programme et les ressources offertes pour l’aider à épargner et à profiter de ses options. Les courriels sont dynamiques et personnalisés en fonction du comportement des participants et des caractéristiques du régime disponible.
Introduction
Nous souhaitons la bienvenue aux participants à leur programme d’épargne-retraite collectif de Manuvie et nous leur suggérons de se mettre sur la voie de la réussite en établissant leur identifiant Manuvie et en effectuant le suivi de leurs placements.
Comment amorcer le processus
Nous encourageons les participants à commencer la planification de leur retraite en établissant un objectif d’épargne.
Application Services mobiles Manuvie
Notre application mobile très bien notée permet aux participants de gérer leur épargne-retraite, de consulter du matériel éducatif et de faire des changements à leur dossier, peu importe où ils sont.
Regroupement des comptes de retraite
Le participant apprend qu’il peut profiter de frais moins élevés, de plus grandes récompenses et d’un peu plus de temps dans sa journée en regroupant son épargne à Manuvie : un site Web, une ouverture de session et un programme d’épargne-retraite collectif.
Planification
À venir.
Les participants admissibles au programme BienPlanifier recevront des renseignements sur celui-ci. Les participants qui ne le sont pas recevront des messages sur nos ressources et nos outils d’apprentissage.
Points de contact avec les participants
Nous utilisons des messages fondés sur des données, des suggestions personnalisées et des événements éducatifs axés sur le bien-être financier pour mobiliser et motiver vos participants.
Bien-être financier trimestriel
Des conseils et une formation personnalisés communiqués aux participants quatre fois par année pour les aider à améliorer leur bien-être financier en fonction de leur âge, des caractéristiques de leur régime et de leurs comportements numériques.
Communication avec les participants
Des messages ciblés et segmentés qui fournissent des rappels personnalisés par courriel pour améliorer la préparation à la retraite des participants.
Webinaires en direct
Une série de séances en direct, animées par nos spécialistes en formation financière, qui offre au participant de l’information et des conseils qu’il peut mettre en pratique immédiatement.
- Consultez la liste des webinaires
- Aperçu des webinaires
- Descriptions générales des webinaires
Renseignements importants
Les messages sont adaptés aux participants en fonction de leur âge (moins ou plus de 50 ans), de l’état de leur régime et d’autres facteurs. Les participants ne recevront pas tous les messages. Les dates et le contenu sont susceptibles d’être modifiés.
Réduire le stress financier et renforcer le bien-être financier
Le début de l’année est le moment idéal pour fixer des priorités financières et des objectifs de retraite, et pour mettre en place un plan pour les réaliser.
Janvier
2025-01-07 - 2025-01-23
Bien-être financier trimestriel
Sujets
- Renforcement du bien-être financier
- Établissement d’une stratégie annuelle
Février
2025-02-04 - 2025-02-21
Communication avec les participants
Sujets
- Objectifs de retraite : établissement d’un objectif de retraite et possibilités d’épargne (pour les participants admissibles aux REER seulement)
- Invitation à un webinaire : planification fiscale de votre épargne
Mesures à prendre pour garder le cap
La période des impôts est peut-être terminée, mais nous encourageons les participants à continuer de prendre en charge leurs finances et de les planifier, afin d’atteindre leurs objectifs.
Avril
2025-04-01 - 2025-04-11
Bien-être financier trimestriel
Sujets
- Mesures à prendre pour garder le cap
- Façons de réduire l’impôt sur le revenu pour la prochaine année
Mai
2025-05-05
Communication avec les participants
Sujet
- Invitation à un webinaire : comprendre le programme de la sécurité de la vieillesse (PSV) et le programme de protection des commissions, et commencer à y investir
Célébrez vos victoires
L’été est la saison pour s’amuser et célébrer. C’est l’occasion pour les participants de célébrer les progrès qu’ils ont accomplis dans la réalisation de leurs objectifs financiers et de leurs priorités.
Juillet
2025-07-01 - 2025-07-11
Bien-être financier trimestriel
Sujets
- Mise au point de mi-année sur les progrès accomplis
- Perspectives et tendances de mi-année sur le marché
Septembre
2025-09-04 - 2025-09-18
Communication avec les participants
Sujets
- Établissement d’objectifs d’épargne-retraite
- Occasions d’atteindre ses objectifs (pour les participants admissibles aux REER seulement)
- Invitation à un webinaire : la planification successorale
Gardez le cap sur votre budget et sur la cybersécurité
En cette fin d’année, nous encourageons les participants à faire preuve de vigilance quant à leurs budgets pour les dépenses de la période des Fêtes et à assurer leur sécurité grâce au Mois de la sensibilisation à la cybersécurité.
Octobre
2025-10-01 - 2025-10-10
Bien-être financier trimestriel
Sujets
- Conseils pour dépenser sans se ruiner pendant la période des Fêtes
- Assurer la sécurité des comptes et de l’épargne
- Mois de la littératie financière
- Webinaire sur demande : la cybersécurité
Campagnes de promotion
Les travailleurs canadiens veulent que leurs employeurs leur parlent de bien-être financier. La plupart d’entre eux (79 %)¹ estiment qu’il est important que leur milieu de travail offre ces ressources et plus de 6 travailleurs sur 10 déclarent que cela augmente leur productivité. Nos campagnes prêtes à l’emploi peuvent être facilement diffusées pour aider les employés à atteindre leurs objectifs, y compris l’équilibre des priorités financières, l’investissement et la création d’aspirations enrichissantes.
T1
Réduire le stress financier et renforcer le bien-être financier
Mars
Mesures pour aider les participants à garder le cap sur leurs objectifs
T2
Mesures à prendre pour garder le cap
Mai
Examen des mesures que les participants peuvent prendre pour améliorer leur stratégie
T3
Célébrez vos victoires
Août
Guide pour terminer l’année en force
T4
Pause vacances
Renseignements importants
1 Rapport sur la résilience financière et la longévité, Manuvie, 2024.
Ressources pour permettre aux participants de comprendre les principaux éléments du bien-être financier
Consultez ces ressources et bien plus encore, dans Former vos participants du site sécurisé des promoteurs de régime.